KSA-handhaving van illegaal aanbod: boetes, betaalblokkades en de praktijk van inning

De Kansspelautoriteit beschikt over een aanzienlijk instrumentarium tegen illegaal online aanbod. Boetes lopen in de miljoenen, betaalblokkades treffen niet alleen aanbieders maar ook hun spelers, en de internationale dimensie maakt het beeld ingewikkeld. Tegelijk laat de inningspraktijk een nuchterder verhaal zien: van het opgelegde bedrag wordt slechts een fractie geind. Op deze pagina staan de cijfers, de instrumenten en de structurele knelpunten op een rij.

De KSA als zelfstandig bestuursorgaan

De Kansspelautoriteit is sinds 2012 als zelfstandig bestuursorgaan (ZBO) ingericht en heeft haar zetel in Den Haag. Het primaire wettelijke kader is de Wet op de kansspelen, aangevuld met de Wet kansspelen op afstand (Wkoa) die op 1 oktober 2021 leidde tot de opening van de gereguleerde online markt. De toezichthouder rapporteert aan de Minister van Justitie en Veiligheid en publiceert jaarlijks een verantwoordingsverslag. Het beleidsmatige zwaartepunt verschuift sinds de marktopening van vergunningverlening richting handhaving: de hoeveelheid lopende vergunningen is min of meer stabiel, terwijl de aantallen handhavingsdossiers tegen onvergunde aanbieders toenemen.

Het uitgangspunt voor handhaving staat in het handhavingsbeleid prioritering. De KSA richt zich op aanbieders die zich aantoonbaar op de Nederlandse markt richten. Het toetsingskader bestaat uit gerichtheidscriteria: Nederlandstalige interface, Nederlandse betaalmethoden zoals iDEAL, marketing gericht op het Nederlandse publiek, en aanwezigheid van Nederlandse klantenondersteuning. Wie aan meer dan een van die criteria voldoet, valt in beginsel onder het handhavingsbereik. Wie van geen enkele te beschuldigen is, bevindt zich juridisch buiten het bereik.

De vier voornaamste sanctie-instrumenten

Het sanctie-arsenaal van de KSA is gelaagd. Niet elk geconstateerd overtreden gaat onmiddellijk met een boete gepaard; er is doorgaans een opbouw via lichtere instrumenten naar zwaardere. Dat verloop volgt het beginsel van proportionaliteit dat in de Algemene wet bestuursrecht is verankerd.

Last onder dwangsom

Bestuursrechtelijk instrument waarmee de KSA een aanbieder verplicht binnen een termijn de overtreding te beeindigen. Bij niet-nakoming vloeit per overtreding een dwangsom. Wordt vooral als opstap gebruikt, om aanbieders gelegenheid te geven activiteiten te staken voordat een definitieve boete valt.

Bestuurlijke boete

Vermogenssanctie berekend op grond van de geschatte omzet die de aanbieder in Nederland heeft behaald. Wettelijk maximum: tien procent van de wereldwijde jaaromzet. De voorzitter van de KSA heeft herhaaldelijk benadrukt dat dat maximum vaak veel lager uitvalt dan de feitelijke illegale opbrengst. Praktisch gevolg: de boete is een fractie van wat als straffend zou zijn aangewezen.

Openbare waarschuwing en zwarte lijst

Publicatie van de naam van de aanbieder en de feiten waarvoor sanctie is opgelegd. Doel is consumenten te informeren en partners van de aanbieder (PSP’s, hostingproviders, banken) een signaal te geven. De zwarte lijst is publiek raadpleegbaar op kansspelautoriteit.nl.

Aanwijzing aan derden (PSP, host, bank)

Sinds 2024 en 2025 mag de KSA via bindende aanwijzingen tegen aangewezen illegale aanbieders ook hun dienstverleners verplichten betalingen of hosting te staken. Concreet effect: iDEAL-stortingen en kaartbetalingen aan zwartelijst-aanbieders worden steeds vaker geblokkeerd. Daarmee verlegt het sanctiebereik zich van de aanbieder zelf naar zijn waardeketen.

Cijfers 2021 tot en met 2025: opgelegd versus geind

De kerncijfers van het handhavingstijdperk laten een opvallend patroon zien. Tussen januari 2021 en mei 2025 legde de KSA in totaal 56.373.250 euro aan boetes op aan illegale aanbieders. Daarvan werd 1.471.250 euro daadwerkelijk geind. Dat is een inningsdiscrepantie van 2,5 procent. Het verschil wordt veroorzaakt door drie structurele factoren.

De eerste verklaring is dat veel beboete aanbieders geen vermogen in Nederland hebben. Een Curaçao- of Anjouan-vennootschap heeft doorgaans alleen activa in de eigen jurisdictie, en die jurisdictie kent geen mechaniek om een Nederlandse bestuursrechtelijke uitspraak ten uitvoer te leggen. Tweede verklaring is de gebrekkige internationale executiemogelijkheid: er bestaat geen bilateraal verdrag dat een KSA-boetebeschikking automatisch executoir verklaart in landen buiten de EU. Derde verklaring is Bill 55 Malta, waarop we hieronder verder ingaan.

De inningsdiscrepantie betekent niet dat de boetes geen effect hebben. Voor een Maltese vergunninghouder kan de openbare boete reputatie- en partnerschapseffecten hebben die zwaarder wegen dan het financiële bedrag zelf. PSP’s en banken raadplegen de zwarte lijst bij beslissingen over relatiebeheer. De boete kan dus indirect tot ontkoppeling leiden, ook als het bedrag zelf nooit op een Nederlandse rekening landt. Voor een breder kader hoe dit zich verhoudt tot de juridische positie van de speler, zie de pagina over de juridische status van spelen zonder Ksa-vergunning.

De recordboete tegen Novatech in 2026

Op 10 maart 2026 legde de KSA een bestuurlijke boete op aan Novatech Solutions van bijna 24,85 miljoen euro, en een gelijktijdige boete aan Fortaprime SRL van 1,8 miljoen euro. De Novatech-boete is de hoogste bestuurlijke boete die de KSA ooit aan een illegale aanbieder heeft opgelegd. De onderliggende websites die in het onderzoek werden vastgesteld, omvatten onder meer Qbet.com en 55Bet.com (Novatech) en domeinen als amonbet.com, kaasino.com, hiddenjack.com en gxspins.com (Fortaprime).

De boete is berekend met de wettelijke maximumlimiet van tien procent van de wereldwijde jaaromzet als bovengrens. KSA-voorzitter Michel Groothuizen heeft in interviews aangegeven dat zonder die wettelijke begrenzing de boete boven de 100 miljoen euro had moeten liggen, omdat Novatech enkele honderden miljoenen euro’s aan inkomsten uit hoofdzakelijk Nederlandse spelers heeft behaald. De disproportionaliteit tussen winst en sanctie is een belangrijk argument geworden in de discussie over een herziening van de Wkoa. Het volledige persbericht is gepubliceerd door de toezichthouder als Twee boetes voor illegaal aanbod, waaronder recordboete van 24 miljoen.

Aanvullend element: in de Novatech-beschikking is uitdrukkelijk verwezen naar het ontbreken van zichtbare leeftijdsverificatie en het accepteren van cryptotransacties en anonieme betaalmethoden als boeteverzwarende omstandigheden. Daarmee koppelt de KSA witwasrisico expliciet aan de bestuurlijke sanctie, ook bij een formeel onvergunde aanbieder. Dat is een belangrijk signaal richting de markt: cryptotransacties en gebrekkige KYC zijn niet alleen reputatiekwesties, maar verzwarende factoren in handhaving.

Bill 55 Malta en de inbreukprocedure van de EC

Een specifiek internationaal knelpunt is Bill 55 van Malta uit 2023. Deze wet verklaart buitenlandse civielrechtelijke en bestuursrechtelijke uitspraken tegen Maltese kansspelvergunninghouders niet executoir op Maltees grondgebied. Dat betekent dat een Nederlandse boete-aanslag tegen een Maltese aanbieder geen praktische incasso-route heeft via Maltese activa. Het effect is een asymmetrie tussen de Nederlandse sanctiebevoegdheid en de feitelijke uitvoering ervan.

De Europese Commissie heeft daarop een inbreukprocedure tegen Malta gestart, met als grondslag het beginsel van loyale samenwerking en de wederzijdse erkenning van uitspraken binnen de EU. De procedure loopt al sinds 2024 en is begin 2026 in een tweede fase beland: een met redenen omkleed advies van de Commissie aan Malta. Een doorverwijzing naar het Hof van Justitie is daarmee in beeld. Een eventueel arrest zou Bill 55 onverbindend kunnen verklaren in conflict met EU-recht. Dat zou voor de KSA en vergelijkbare toezichthouders een significante verandering in de inningsruimte opleveren. Voor de juridische context van EU-jurisprudentie op kansspelgebied, zie ook onze pagina over wetsbasis voor handhaving.

Tot een definitief Hof-arrest blijft Bill 55 een element waarmee Nederlandse incassopraktijk rekening moet houden. Wie als speler een geschil heeft met een Maltese aanbieder, moet er rekening mee houden dat ook een eventuele schadeclaim of uitbetalingsvordering tegen die aanbieder via een Maltese procedure moet lopen, met de bijbehorende kosten en taalbarriere. De Maltese vergunning is daarmee in 2026 reputationeel sterker dan een Curaçao-vergunning, maar in incassoperspectief eveneens een lastig terrein.

PSP-aanwijzingen en de verschuiving van het sanctiebereik

De interessantste recente uitbreiding van het handhavingsinstrumentarium is de bevoegdheid van de KSA om aanwijzingen te geven aan payment service providers en banken. Sinds 2024 en 2025 maakt de KSA hier actief gebruik van. Het mechanisme: zodra een aanbieder op de zwarte lijst staat, krijgen Nederlandse PSP’s de instructie om transacties naar of vanuit specifieke domeinen of merchant-accounts te weigeren. iDEAL, Mastercard en Visa hebben hun KYC- en transactiefilters daarop aangepast.

De wettelijke basis ligt in de Wkoa-uitvoeringsregeling en in de Wwft-aanpassing voor de online kansspelsector uit 2021. Voor de leidraad waarin de KSA dit beleidsmatig heeft uitgewerkt, verwijst de toezichthouder naar aanpak illegale online gokspelen. De aanwijzing is een bestuursrechtelijke beschikking waartegen bezwaar en beroep openstaat. In de praktijk is dat een lange procedure, en intussen treedt het feitelijk blokkade-effect al in.

Voor de Nederlandse gebruiker van een buitenlandse aanbieder is dit voelbaar. Een storting via iDEAL kan worden afgewezen zonder duidelijke verklaring. Een uitbetaling van saldo kan stranden in het Nederlandse betalingsverkeer omdat de PSP de merchant niet langer ondersteunt. Het saldo blijft bij de buitenlandse aanbieder staan, niet onbereikbaar in juridische zin maar wel praktisch ontkoppeld van de Nederlandse spaar- of betaalrekening. Dit thema werken we breder uit in de pagina over kansspelbelasting bij buitenlands aanbod en de daarmee verbonden fiscale rekensom.

Voorbeelden van beboete partijen

De zwarte lijst van de KSA is openbaar. Hieronder een korte selectie uit beschikkingen 2023 tot en met 2026, met de bijbehorende boetegrondslag. De namen worden hier genoemd ter illustratie van handhavingsrealiteit, niet als spelersaanwijzing of aanbeveling.

• Novatech Solutions (2026), bestuurlijke boete van 24.846.000 euro voor illegaal kansspelaanbod via Qbet.com en 55Bet.com.
• Fortaprime SRL (2026), boete van 1.795.000 euro voor illegaal kansspelaanbod via een reeks domeinen waaronder kaasino.com en hiddenjack.com.
• Gammix Limited, eerdere KSA-handhaving wegens illegaal kansspelaanbod, opgenomen op de zwarte lijst.
• Alimaniere Sociedad de Responsabilidad, eerdere KSA-handhaving wegens illegaal kansspelaanbod, opgenomen op de zwarte lijst.

Het is belangrijk te benadrukken dat zo’n vermelding een waarschuwing is, geen rangorde. De zwarte lijst is niet bedoeld als “wie heeft de zwaarste boete” maar als “wie heeft volgens de KSA aantoonbaar Nederlandse spelers laten deelnemen aan onvergund aanbod”. Een aanbieder van vandaag kan morgen verdwijnen of onder een andere naam doorgaan; de KSA past de lijst periodiek aan. Voor het volledige actuele overzicht is kansspelautoriteit.nl het enige gezaghebbende kanaal.

Wat KSA-handhaving voor de individuele speler betekent

Tot slot het effect richting de speler. KSA-handhaving is in zijn primaire vorm op aanbieders gericht; de speler is geen sanctiesubject. Indirecte effecten zijn er echter wel: bij een gerichte PSP-aanwijzing kan een Nederlandse speler zijn saldo niet meer probleemloos opvragen via iDEAL of kaart. Bij een bestuurlijke boete tegen een aanbieder kan reputatieschade leiden tot beeindiging van Hostingdiensten, waardoor de website tijdelijk of permanent offline gaat, met saldo dat onbereikbaar wordt voor wie geen alternatief uitbetalingskanaal heeft geactiveerd.

Daarnaast werkt KSA-handhaving als waarschuwingssignaal voor partners van een aanbieder: providers, betaaldienstverleners en marketingpartners haken sneller af zodra een naam op de zwarte lijst staat. Indirect raakt dat de service-ervaring van de speler: tragere uitbetalingen, gebrekkige klantenondersteuning, kortere openstaande KYC-deadlines. De Novatech-zaak laat zien hoe snel een aanbieder na een handhavingsbesluit zijn juridische zelfstandigheid kan herstructureren, met als gevolg dat saldo en bonusclaims in juridisch niemandsland belanden. Een uitvoerige ontleding van die praktische gevolgen geven we in onze pagina over de risicocategorieën op een rij.

Het bredere beeld van casino zonder Cruks, met regulering, fiscale plicht en risicobalans op een rij, blijft het volledige beeld waar dit alles samen valt: handhaving is een van de drie hoofdfactoren, naast fiscaliteit en spelersbescherming, die bepalen hoe een rationale afweging eruitziet.

Bij speelproblemen: hulp en zelfregie

Wie merkt dat speelgedrag zijn financiën of relaties begint te raken, kan een onafhankelijke gesprekspartner vinden bij meerdere kanalen. Open over Gokken is 24/7 bereikbaar op 0800-2400022 (gratis) of via openovergokken.nl. AGOG biedt anonieme zelfhulpgroepen op 0800-2277722. Jellinek heeft een advieslijn op 088-5051220 (werkdagen 08:30 tot 17:00). Vrijwillige inschrijving in het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen kan via cruks.nl met DigiD, minimumduur zes maanden.

Over de auteur

Sander de Vries volgt het Nederlandse kansspelbeleid sinds de aanloop naar de Wet kansspelen op afstand. Hij schrijft voornamelijk over de Kansspelautoriteit, het Cruks-register en de gevolgen van vergunningvoorwaarden voor consumenten en aanbieders. In zijn artikelen plaatst hij regelgeving naast praktijkvoorbeelden, met aandacht voor verslavingspreventie en spelersbescherming. Hij werkt al meer dan twaalf jaar als onafhankelijk redacteur rond financiële regulering en online entertainment in Nederland en België. Zijn werk verschijnt bij Nederlandstalige vakuitgaven over compliance en consumentenrecht.

Meer over Sander de Vries en het redactiebeleid